"Майма" потеряла лицензию на осуществление банковских операций из-за неисполнения федеральных законов и нормативных актов ЦБ. Речь, в частности, идет о нарушении требований статьи 7 Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и "финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю". "Майма" занимала 693 место в банковской системе России.

"Соверен Банк" лишился права на выполнение банковских операций из-за высокорискованной кредитной политики. Установлено также, что организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж. "Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России", — говорится в сообщении регулятора.

Лицензия "ФИА-БАНКа" была отозвана из-за того, что руководство банка, при неудовлетворительном качестве активов, "неадекватно оценивало принятые в связи с этим риски". "Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка", — отметили в ЦБ.

"Соверен Банк" и "ФИА-БАНК" были участниками системы страхования вкладов. Они занимали 485 и 175 место в банковской системе России соответственно.